Europol, artan çevrimiçi dolandırıcılıkla mücadelede önemli bir başarıya imza attı. İki yıl süren bir operasyonun ardından, Arnavutluk'ta faaliyet gösteren sahte yatırım çağrı merkezlerine yönelik baskınlarda 10 kişi tutuklandı. Europol, bu çağrı merkezlerinin arkasındaki suç ağının oldukça profesyonel bir yatırım dolandırıcılığı operasyonu yürüttüğünü ve kurbanların en az 50 milyon avro (58 milyon dolar) kaybettiğini belirtti.
Operasyon kapsamında Arnavutluk'ta üç çağrı merkezi ve dokuz özel ev arandı. Aramalarda yaklaşık 900.000 avro (1.053.000 dolar) nakit para, 443 bilgisayar, 238 cep telefonu, altı dizüstü bilgisayar ve çok sayıda veri depolama cihazı ele geçirildi. Operasyon, Haziran 2023'te Avusturya kolluk kuvvetlerinin Viyana'da çok sayıda dolandırıcılık mağduru tespit etmesiyle başladı. Nisan 2024'te Avusturya makamları, Arnavutluk'tan şüpheliler tarafından kullanılan bir IP adresinin teslim edilmesini talep etti.
Kurbanlar, sosyal medya ve arama motorlarında yayınlanan yanıltıcı reklamlar aracılığıyla tuzağa çekiliyordu. Sisteme kaydolduktan sonra, kendilerine yatırım danışmanı kılığında bir 'müşteri temsilcisi' atanıyor ve bu kişi onları daha fazla para yatırmaya teşvik ediyordu. Operasyonun dikkat çekici yanı, meşru bir işletmeyle aynı hatlarda organize edilmiş olmasıydı. Çağrı merkezi çalışanları altı ila sekiz kişilik gruplar halinde düzenlenmiş, her grup belirli bir dil ve hedef pazara odaklanmıştı. Yaklaşık 450 çalışanın bulunduğu operasyonda, 'dönüşüm temsilcileri' müşteri edinme, 'müşteri temsilcileri' ise müşteri hizmetleri ekibinde çalışıyordu. Ayrıca yönetim, finans, BT, insan kaynakları gibi ayrı ekipler de mevcuttu. Ekip liderleri faaliyetleri denetlerken, tek bir çağrı merkezi müdürü genel operasyonları koordine ediyordu. Çalışanlar aylık 800 avro maaş alıyor ve yeni 'müşteriler' için ek komisyon vaadiyle motive ediliyordu.
Gelecekte Ne Bekleniyor?
Müşteri temsilcileri, kurbanları rahatlatmak için yerel dil becerilerini kullanıyor, psikolojik baskı uyguluyor ve yatırım yapmaya ikna etmek için kendilerinden emin bir tavır sergiliyordu. Kurbanlardan, 500 avroluk bir başlangıç depozitosuyla kripto para platformlarında hesap açmaları isteniyordu. Zarar edenler, suç ağı tarafından sahte bir 'kurtarma dolandırıcılığı' ile tekrar hedef alınıyor; çalıntı fonları bulma vaadiyle hizmetler sunuluyordu. Europol, bazı durumlarda uzaktan erişim yazılımı kullanarak kurbanların cihazlarının tam kontrolünün ele geçirildiğini de belirtti. Yatırım dolandırıcılıklarında olduğu gibi, para asla yatırılmıyor veya kurbanlara iade edilmiyor, uluslararası alanda aklanıyordu. Dolandırıcılığın Avusturya, İtalya, Almanya, Yunanistan, İspanya, Kanada ve İngiltere'deki kişileri mağdur ettiği belirtiliyor. FBI verilerine göre, yatırım dolandırıcılığı 2025'te yine en yüksek gelir getiren siber suç türü olurken, dolandırıcılar 8,6 milyar doların üzerinde para topladı.
