FBI, yayımladığı kamu hizmeti duyurusunda (PSA) kripto para yatırım dolandırıcılıklarında yeni bir taktiğe dikkat çekti. Dolandırıcılar, bankaların şüpheli transferleri tespit etme kabiliyetini aşmak için kuryeler aracılığıyla nakit teslimatı yöntemine yöneliyor. 15 Temmuz'daki duyuruda, finansal kurumların mağdurların dolandırıcılara yaptığı fon transferlerini giderek daha iyi tespit edip engelleyebildiği, ancak suçluların bu engeli aşmak için fiziksel nakit toplama yöntemini kullandığı belirtildi.
FBI'a göre, dolandırıcılar mağdurlara yüz yüze nakit teslimatının gerekli olduğunu söylüyor. Bunu, 'yatırım yapmaya devam etmek için' veya 'çekim yapmak için hayali vergi ve cezaları ödeme' bahanesiyle yapıyorlar. Bazı durumlarda, sahte kripto para borsası mağdurun hesabının 'işaretlendiğini' bildirerek kurye kullanımını öneriyor. Mağdur parayı çektikten sonra, dolandırıcı ona bir dolar banknot seri numarası veya şifre veriyor. Kurye geldiğinde bu bilgiyi göstererek kimliğini doğruluyor ve nakit alındıktan sonra mağdurun sanal cüzdanında sahte bir bakiye artışı görülüyor. Ancak mağdur kârını çekmek istediğinde, dolandırıcılar aynı yöntemle yeniden vergi ve ceza talep ediyor.
Dolandırıcılar genellikle kurbanlarına sosyal medya, istenmeyen mesajlar veya 'kripto para yatırım uzmanı' sahte kimliğiyle yaklaşıyor. Güven kazandıktan sonra (bazen romantik ilişki kurarak) belirli kripto para ticaret planlarına yatırım yapmaya teşvik ediyorlar. FBI, geçen yıl yaklaşık 73.000 yatırım dolandırıcılığı vakası kaydetti ve bunların 8,6 milyar doların üzerinde zarara yol açtığını bildirdi. Bu, tüm siber suç türleri arasında en büyük kayıp olarak kaydedildi.
Birleşik Krallık'ta da benzer bir tablo var. UK Finance'in 15 Haziran'da yayımladığı verilere göre, yatırım dolandırıcılığı geçen yıl yetkili ödeme dolandırıcılığının en büyük bölümünü oluşturdu: 221,5 milyon sterlin (297 milyon dolar). Bu rakam bir önceki yıla göre %40 artarken, vaka sayısı %26 artarak 14.893'e yükseldi.
Uzmanların Görüşleri
FBI, mağdurları korumak için şu önerilerde bulundu: Tanımadığınız kişilerden gelen yatırım tekliflerine şüpheyle yaklaşın, özellikle kripto para ile ilgiliyseler. Para göndermeden önce yatırım platformunu ve kişiyi araştırın. Gerçekçi olmayan yüksek getiri vaatlerine kanmayın. Asla bir kuryeye nakit teslim etmeyin. Yetkili finans kurumları bu şekilde işlem yapmaz. Şüpheli durumlarda FBI'ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi'ne (IC3) başvurun.
Gelecekte Ne Bekleniyor?
Kripto para dolandırıcılıklarının bu yeni versiyonu, suçluların teknoloji ve insan psikolojisini nasıl birleştirdiğini gösteriyor. Kurye kullanımı, banka kontrollerini aşmanın yanı sıra mağdurlara 'aciliyet' hissi vererek rasyonel düşünmeyi engelliyor. Uzmanlar, kripto para yatırımlarında her zaman resmi ve lisanslı platformların kullanılmasını, asla üçüncü şahıslara nakit ödeme yapılmamasını tavsiye ediyor. Ayrıca, tanımadığınız kişilerle finansal işlemlerde bulunmadan önce mutlaka bir uzmana danışın.
Kaynak: infosecurity-magazine.com
