FBI, yayımladığı son kamu hizmeti duyurusuyla (PSA) kripto para yatırım dolandırıcılıklarına karşı vatandaşları bir kez daha uyardı. Dolandırıcıların, bankaların şüpheli transferleri tespit etme kabiliyetini aşmak için kuryeler aracılığıyla nakit teslimatı yöntemini kullandığı belirtildi. 15 Temmuz tarihli duyuruya göre, finansal kurumlar artık mağdurların dolandırıcılara yaptığı şüpheli para transferlerini tespit etme ve engelleme konusunda daha başarılı. Ancak dolandırıcılar da taktiklerini sürekli güncelliyor.
FBI, dolandırıcıların mağdurlara yatırım yapmaya devam etmek veya kârlarını çekmek için 'ceza' ödemeleri gerektiğini söylediğini aktarıyor. Alternatif olarak, sahte kripto para borsası mağdurun hesabının 'işaretlendiğini' iddia ederek nakit kurye kullanımını öneriyor. Mağdur parayı çektikten sonra, dolandırıcı genellikle bir ABD doları banknot seri numarası veya başka bir kod/şifre veriyor. Kurye geldiğinde, bu kimlik doğrulama yöntemini kullanarak güven sağlıyor. Nakit teslim edildikten sonra mağdurun sanal cüzdanında bir artış görünüyor, ancak para çekme girişiminde yeni vergi ve cezalar talep edilerek döngü tekrarlanıyor.
Dolandırıcılar genellikle kurbanlarına sosyal medya, istenmeyen mesajlar veya 'kripto para yatırım uzmanı' kimliğiyle yaklaşıyor. Güven inşa ettikten sonra (bazen romantik ilişki kurarak) belirli kripto para ticaret planlarına yatırım yapmaya teşvik ediyorlar. FBI, geçen yıl yaklaşık 73.000 yatırım dolandırıcılığı vakası kaydetti. Bu vakalar 8,6 milyar doların üzerinde kayba yol açtı; bu rakam tüm siber suç türleri arasında en yüksek kayıp. Birleşik Krallık'ta da benzer bir tablo var; UK Finance verilerine göre yatırım dolandırıcılığı, yetkili ödeme dolandırıcılığının en büyük bölümünü oluşturuyor: 221,5 milyon sterlin (297 milyon dolar). Bu rakam yıllık %40 artış gösterdi.
Önemli Gelişmeler
Bu tür dolandırıcılıklardan korunmak için FBI, bireylere şu uyarılarda bulunuyor: Tanımadığınız kişilerden gelen yatırım tekliflerine şüpheyle yaklaşın. Özellikle kurye ile nakit teslimatı gibi alışılmadık yöntemler talep ediliyorsa, bu kesin bir dolandırıcılık işaretidir. Kripto para yatırımlarında yalnızca güvenilir ve lisanslı platformları kullanın. Ani ve yüksek getiri vaatlerine kanmayın. Dolandırıcılık şüphesi durumunda derhal yerel kolluk kuvvetlerine ve FBI İnternet Suçları Şikayet Merkezi'ne (IC3) başvurun.
Teknik olarak, dolandırıcılar kurye kullanarak banka transfer izlerini ortadan kaldırıyor ve nakit akışını takip edilemez hale getiriyor. Mağdurlar, sahte borsa platformunda cüzdan bakiyelerinin arttığını görseler de bu sadece bir yanılsama. Gerçekte hiçbir kripto para transferi gerçekleşmiyor; dolandırıcılar mağdurun kendilerine verdiği nakdi doğrudan alıyor. Kullanıcılar, kripto para cüzdanlarındaki işlemleri blockchain üzerinde doğrulamalı ve yalnızca güvendikleri platformların API'lerini kullanmalıdır.
Sonuç olarak, kripto para dünyası heyecan verici fırsatlar sunarken, aynı zamanda siber suçluların da hedefi haline gelmiştir. FBI'ın uyarıları, yatırımcıların dikkatli olması gerektiğini bir kez daha hatırlatıyor. Unutmayın, gerçek bir yatırım fırsatı asla nakit kurye veya gizli kodlar gerektirmez. Şüphe durumunda, profesyonel bir finans danışmanına danışın ve asla acele karar vermeyin.
Kaynak: infosecurity-magazine.com
