FBI, kripto para yatırım dolandırıcılıklarına karşı halkı uyarmaya devam ediyor. 15 Temmuz'da yayımlanan bir kamu hizmeti duyurusuna göre, finansal kurumlar şüpheli transferleri tespit etme konusunda giderek daha başarılı hale gelirken, dolandırıcılar da yöntemlerini değiştiriyor. Artık banka havalesi yerine kurye kullanarak kurbanlardan nakit para topluyorlar. Bu yöntem, bankaların müdahalesini engellemek için tasarlanmış.
Dolandırıcılar, kurbanlarına yatırım yapmaya devam etmek veya kârlarını çekmek için nakit ödeme yapmaları gerektiğini söylüyor. Genellikle sahte bir yatırım platformu üzerinden işlem yapılıyormuş gibi gösteriliyor. Kurban, parayı çektikten sonra dolandırıcı, bir dolar banknotu seri numarası veya şifre veriyor. Kurye geldiğinde bu bilgiyi göstererek kimliğini doğruluyor ve parayı alıp gidiyor. Ardından kurbanın sanal cüzdanında sahte bir bakiye artışı görülüyor.
Kurban kârını çekmek istediğinde ise dolandırıcılar yeniden devreye giriyor. Sahte vergiler ve cezalar ödemesi gerektiğini söyleyerek aynı yöntemi tekrarlıyorlar. FBI, kurbanların genellikle sosyal medya, istenmeyen mesajlar veya kripto para uzmanı kimliğine bürünen kişiler tarafından hedef alındığını belirtiyor. Güven kazandıktan sonra, bazen romantik ilişki kurarak, belirli kripto para planlarına yatırım yapmalarını teşvik ediyorlar.
FBI, 2023 yılında yaklaşık 73.000 yatırım dolandırıcılığı vakası kaydetti ve bu kayıpların 8,6 milyar doları aştığını açıkladı. Bu, tüm siber suç türleri arasında en büyük kayıp. Birleşik Krallık'ta da benzer bir tablo var: UK Finance verilerine göre, 2023'te yetkili ödeme dolandırıcılığının en büyük kısmını yatırım dolandırıcılığı oluşturdu ve 221,5 milyon sterlin kayıp yaşandı. FBI, bu tür dolandırıcılıklardan korunmak için kimseye güvenmeden önce araştırma yapılmasını ve şüpheli taleplerin derhal bildirilmesini öneriyor.
